上海农商银行内部评级系统二代项目POC供应商征集公告
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编号：ITPOC20240307<一、采购内容及要求我行拟建设一套内部评级系统，现向全社会公开征集供应商，请有意着并具备以下要求的供应商前来我行报名。<（一）采购内容建设内容包含内部评级系统PC端，报名供应商应具备成熟内部评级系统产品，产品功能与业务要求契合度高，产品原型应至少包含评级流程、模型部署、试算测算、特征指标、统计分析、模型验证六个模块：1.评级流程模块主要包括内部评级的全流程实施及管理。内部评级流程包括评级发起、认定和推翻几个步骤。其中评级发起流程涉及客户基础信息录入与传输、评分卡读取、财务指标加工与计算、定性指标选择、评级报告预生成等。评级认定流程包括评级报告查看、评级结果确认与录入。评级推翻流程则包括推翻结果录入、推翻理由阐述等。完整的评级流程一般包括支行客户经理发起评级-录入评级选项-系统生成评级结果-支行贷款审查审批岗认定评级-评级认定岗确认最终评级结果这几个步骤。对于超过权限的评级认定或者向上推翻级数过大的，还需要总行评级认定岗进行确认。2.模型部署模块主要包括评分卡的配置、部署上线、下线等一系列流程。评分卡是内部评级的核心环节，其主要功能是通过预先在系统中录入指标、权重、规则及各种计算公式，并根据前台的录入结果生成系统评级结果。评分模型的部署应支持多种方式，即支持前台可配置化部署、也可支持模板导入、后台代码开发等多种方式，并支持模型部署完整流程，即模型部署上线、下线的审批。模型部署模块可根据行方要求与外部系统对接，实现模型部署。3.试算测算模块可依据相关规则对单条或多条记录开展评级试算，支持excel上传模式和<夜间任务批处理模式；对于数据量较大的测算，可以通过设置任务的方式通过批处理模式得到结果。4.特征指标模块能够根据客户基础信息、财务数据、外部数据等多种数据来源，对评分卡涉及的指标进行定制化的预处理，使其适用于多种评分卡或规则。例如开发特征指标：资产负债率，明确其计算公式为负债总额/资产总计后，在评分卡应用到该指标时，可以迅速实现配置，进一步提升评分卡配置时的效率，避免每次评分卡开发时重复录入指标。此外，对于特征变量管理，能实现定性与定量特征变量的增、删、改、查，包括特征变量的批量新增、删减等，并能对异常值、缺失值、档位划分等做相关处理。5.统计分析模块负责对评级结果的分布情况、评级迁徙（指同一客户不同时期的评级变化情况）、评级推翻情况进行分析，并支持对指标的分布情况进行分析；通过设置指标阈值对于一定时间内集中超出阈值的情况进行预警。6.模型验证模块通过AR、KS、PSI等常见统计指标，对评分模型的稳定性、可靠性进行检验，从而决定评分模型的上线、下线、优化方向等。该功能模块可通过任务设置的方式通过批处理得到结果。此外，评级系统应支持通过在信贷系统中跳转页面实现，避免在不同系统之间来回切换，提升用户体验。<（二）技术要求1.支持主流数据库、中间件，支持前后端分离、分布式架构，且具备良好的可扩展性。2.支持100用户并发时，事务成功率大于99%，交易平均响应时间小于1秒。3.支持实时和批量数据加工处理方式。4.支持与四大总线接入，包括ESB2G（企业服务总线二代）、CD（数据传输总线）、CTRL-M（批处理调度总线）、ODS（操作型数据总线）等。5.产品需符合信息安全等级保护三级标准规范，重要数据加密传输、加密存储，支持国密算法。6.支持安全备份国产操作系统、数据库、中间件、桌面及浏览器。7、数据落标要求：该系统需提供完整的数据字典，支持与本行基础类数据标准相关的信息项进行比对，有差异的需按照本行标准落标。< 二、资质要求1.中华人民共和国境内合法注册的独立法人，公司经营正常并存续3年（含）以上，具有良好的商业信誉和健全的财务会计制度，近三年财务状况良好，经营活动中没有重大违法记录；2.有依法缴纳税收和社会保障资金的良好记录，近三年无重大违法违规行为；3.近五年具有工农中建交总行级或全国股份制商业银行总行级或与我行资产规模相同及以上的城商行、农信社/农商银行总行级同类项目应用案例（需包含“内部评级”、“内评”、“客户评级”或“债项评级”字样）不少于3个；4.同一法定代表人的两个及两个以上法人、母公司、全资子公司及其控股公司不得在同一次项目中参加报名；5.本项目不接受联合体投标，不接受挂靠、借用资质投标，不允许转包或分包；6.公司至少具有以下一个资质证书：软件能力成熟度、质量管理体系认证、技术服务管理体系、信息安全管理体系及其他相关专业资质认证证书；三、报名须知<申请人报名时，应提供以下材料：<1.公司信息及资质证明文件：“三证合一”营业执照、一般纳税人资格证明；<2.与本项目有关的技术资质文件等；<3.代表人的身份证明、公司法人委托授权书、公司开户行及账号信息，内容包括但不限于公司授权代表姓名、联系电话和邮箱等；<4.最近三年财务报表；<5.案例中标/成交通知书、合同或客户证明材料，并另以清单形式列明案例；<6.关于公司近三年无重大违法违规行为的书面承诺；<7.我行将根据报名情况开展资格预审。<8.无不可抗力原因，报名供应商不得中途退出（包括报名后不参加POC测试、参加POC测试后不参与商务谈判等）。报名供应商一年内累计二次及以上无不可抗力原因退出响应的，将列入本行灰名单级供应商，实施相应处罚。<9.报名供应商须仔细阅读供应商须知内容（详见附件1），如违反须知条款内容，将依据本行供应商管理相关制度实施相应处罚。<以上请根据资质要求和报名须知进行材料的准备，所提供的复印件均需加盖单位公章，由法定代表人或被授权人签字，留存我行。并以电子文档形式发送至：zhangyy@shrcb.com、dinglj@shrcb.com；（邮件内容必须清楚写明：公司全称、被授权人姓名、联系方式、邮箱地址），同时一并附上保证金回单。<同时快递递交纸质材料，材料必须双面打印并装订成册，否则概不受理报名，后果将由报名方自行承担。报名材料邮寄地址：上海农商银行集中采购中心（上海市黄浦区中山东二路70号D栋7楼）。<报名截止时间：2024年3月28日15：00。四、递交保证金账户信息<本次报名时需缴纳保证金叁万元，请供应商在汇款时务必注明所参加项目的编号ITPOC20240307，否则，因款项用途不明导致无效等后果由供应商自行承担。具体操作详见附件：2《上海农商银行投标保证金缴纳和退还操作须知》。<户名：上海农村商业银行股份有限公司<账号：50131000723476666<开户行：上海农商银行营业部五、联系方式<联 系 人：张颖莹、丁丽娟<联系电话：021-61899383、61899040<电子邮件：zhangyy@shrcb.com、dinglj@shrcb.com<地 <址：上海农商银行集中采购中心（上海市黄浦区中山东二路70号D栋7楼）<邮 <编：200002上海农商银行集中采购中心二〇二四年三月
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